仙姑帶著穿山甲來到了溫泉洞，仙姑要山甲在熱氣騰騰的溫泉洞里雕冰，把冰雕成一個羅漢的模樣。因為穿山甲乃妖精之身，每鑿一下都會疼痛不堪，山甲下決心要好好修煉。仙姑和洞賓三擊掌相約：洞賓度化白牡丹，但不能對白牡丹動情；仙姑度化穿山甲，兩仙彼此各不干涉對方，功成身退。畫室中，洞賓拿了《道德經(jīng)》要牡丹看，牡丹說“瑛姐”已經(jīng)告訴她王丞相暴斃了，所以她要回花錦樓去了。牡丹以拿金子為借口，要洞賓護送她回去。到了花錦樓，牡丹明說不愿做道姑，叫了護院把洞賓轟了出去。當晚，呂包下了整個花錦樓，故意找花錦樓的其他姐妹，還散布消息說牡丹有什么見不得人的暗病。洞賓在房內(nèi)洗澡，思量著剛才那樣戲弄牡丹是否太過份了。牡丹送了茶水去，還要為他擦背，嚇得洞賓趕緊穿衣逃了出去。漢鐘離突然現(xiàn)身，勸呂放棄。牡丹追來，又要戲弄洞賓。鐘、呂兩人以仙法脫身。鐘說了很多青樓女子的壞話，無非是想勸呂放棄度化的想法。呂慷慨陳詞，說了很多感人的話，都被牡丹聽到。是夜，聽了動賓那番肺腑之言，牡丹竟然睡不著了。牡丹想用金銀珠寶做特效藥使自己安睡，誰想?yún)螀s大彈古琴。呂回憶著他跟牡丹仙子之間的種種，愁眉不展。長房來找仙姑，發(fā)現(xiàn)了穿山甲，長房要殺山甲，被仙姑阻止。